北京商报讯（记者孟凡霞李皓洁）为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管，推动行业自律和内部廉洁建设，12月25日，银保监会下发《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》》（以下简称《指导意见》）指出，将重点抓好对关键人员的亲属回避管理，并加强内部问责和监管约束。业内人士指出，该指导意见科学制定了存量问题的分步清理计划，有助于稳妥有序推动履职回避工作落到实处。
据悉，《指导意见》共包括总体要求、回避对象、任职回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避惩戒七个方面、二十一条。在回避对象方面，该《指导意见》明确了履职回避工作的对象范围，其中，机构范围包括国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司；银保监会监管的其他金融机构参照执行。而人员范围包括与银行保险机构总部及境内机构（包括各类分支机构、银行业保险业附属机构等）签订劳动合同的所有在岗人员。
其中，《指导意见》将员工分为关键人员和普通人员。所谓“关键人员”是指银行保险机构中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理层成员和内设部门负责人，具体人员范围由各机构结合自身实际和区域特点，根据内控管理和风险控制需要予以确定，并报对应监管部门或属地监管机构；非执行董事、股东监事和外部监事参照关键人员实行履职回避。另外，其他员工为“普通员工”，例如银行保险机构劳务派遣人员参照普通员工实行履职回避。
银保监会相关负责人表示，将重点抓好对关键人员的亲属回避管理。《指导意见》指出，关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。
对于关键人员任职回避，《指导意见》提出三“不得”。其中包括本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务；不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。而“同一单位”是指银行保险机构关键人员所在机构本部。具有独立人事管理权限的各级直属机构、事业部等视为同一单位。
同时，关键人员与亲属也不得同时在其他双方有直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。
对此，银保监会表示，此举是对关键人员在施行业务回避的基础上，更进一步提出了任职回避要求，明确关键人员和亲属不得在双方有直接业务制约或利害关系的岗位工作。
同时，《指导意见》也明确了内外部回避惩戒措施。一方面是加强内部问责，对于员工通过不正当手段逃避履职回避管理的，要求各机构依据内部规章制度进行处理。另一方面是强化监管约束，要求监管机构定期对发现的问题进行通报，并建立整改跟踪台账，持续跟进整改进展和结果，开展整改问责。对于严重违反规定的，应依法采取相应监管措施，并视情形进行行政处罚。
值得注意的是，考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别，此次《指导意见》也在适当增强制度弹性。例如，对于存量任职回避问题的整改给了三年的过渡期。该《指导意见》指出，存量任职回避问题原则上于2022年底前清理完毕。其中，各级机构管理层中的存量问题原则上于2020年底前、各级机构内设部门负责人中的存量问题原则上于2021年底前清理完毕，其他存量问题应合理安排时限，避免集中到2022年清理。
而对于特殊情况，《指导意见》显示，确有困难无法在2020年底和2021年底前完成相关存量问题清理的，按豁免回避权限经总部或一级分支机构党组织或高管层批准后可适当延后。
